よくある質問

Q1 Money Control Course(ネット動画講座)とは何ですか?

 

Voluntary life plan 独自の「金融リテラシー向上プログラム」のことです。

具体的には、「ライフプラン」や「投資」「保険」「不動産」「社会保障」などなどテーマごとに合計20時間を超える基本金融リテラシーセミナーをネットで公開しています。

このプログラムのコンセプトは、「資本主義世界の基礎教養を全ての人へ」となっていて、気軽で分かりやすい、しかし他のどこでも教えないとても重要なお金の知識についてお話しています。

お金のコントロール能力は人生のコントロールに直結しますので、是非MCCを見てみてください。

逆を言えば、MCCでお話していることを知らない状態は「南極で服を着ていないのに凍える理由が分かっていない状態」に近いと言えます。まず自分を守るために服を着ましょう。

また、もう一つの主要サービス、ファイナンシャルプラン作成、実行にも必須な知識であり、本質的にはお客様に金融リテラシーを身につけて頂かないと本当に最適なプラン作成、実行は不可能だと私は考えています。

 

 

Q2 保険屋さんですか?

 

いいえ、違います。私が直接保険販売することはありません。

総合的にお客様の状況を考えて最適な解決策として保険が一部提案されることはありますが、その際も私と繋がりのある保険販売の人にお繋ぎしフォローするだけです。

 

 

Q3 具体的にどういう相談をすれば良いのですか?

 

人生に関わるお金の不安や悩みについてご相談下さい

例えば、「教育資金をどう用意するか?」「家計が上手く回らない・・」「漠然と将来のお金に不安がある」「保険は入るべきなのか?または、今の保険は自分に合っているか?」「非正規社員で将来が心配」「結婚を考えているがお金が不安」「子供を作りたいけど将来が不安」「住宅ローンに関して質問したい」「不動産購入のポイント」「投資に興味があるが怖い、どうすれば良いのか?」「銀行に預けていてもお金が増えないので少しでも何とかしたい」「副業や投資話を勧誘されているけどこれは大丈夫なのか?」「節税対策」「相続対策」「老後対策」「年金だけじゃ不安・・どれくらい貯金しなきゃいけないのか?」等々

 

 

Q4 費用は?

 

初回相談(1時間)は無料、本相談は39800円でご相談に乗ります。

簡易相談は15000円(2時間)から承ります。

詳しくは、一度面談をお申し込み下さい。

 

 

Q5 なぜ相談、プランニングでお金を取るの?

 

恐らく、保険屋さんが無料でファイナンシャルプランを作成していることを指していると思いますが、保険屋さんとは根本的に目的と視点が違います。

そもそも、保険屋さんがなぜ無料でファイナンシャルプランを作成できるか?の理由をご説明しましょう。

保険屋さんも人件費がかかっていますし、ファイナンシャルプランを作成するソフトも会社で購入し運用しています。つまり、無料でファイナンシャルプランの作成だけしていては大赤字になってしまう・・

なので、必ず顧客に「保険」に入って貰わなければいけません。赤字の回収は保険契約から回収しているのです。(保険会社の利益率は高い!その分顧客は余分な保険料を支払っています。)

保険屋さんのファイナンシャルプラン作成目的は「最適な保険の提案」のみです。全ての問題を保険で解決するように提案してきます。つまり、無料のファイナンシャルプラン作成は撒き餌であり、その後に利益が大きな保険契約を獲得することが保険会社の最終的な目的になります。

私がファイナンシャルプラン作成で代金を頂くのは、保険を売らないからです。

「こちらにとって利益が高い売りたいもの」というバイアスがないので、お客様のファイナンシャルプランを総合的に見て、「保険」に限定しない本当にお客さまにとって必要な対策をご提案出来ます。

つまり、私の商品は「保険」などの金融商品ではなく、「真にお客様目線で総合的なファイナンシャルプランの作成、提案」になります。

 

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